「そもそもDeFiとビットコインの違いがわからない、、」
「DeFiのやり方や稼ぎ方はどんな方法がある？」
「DeFiは稼げるって聞いたけど、なんで稼げるの？」
本記事はそんな疑問にお答えします。
驚異的な利益率、とにかく稼げる噂が絶えない「DeFi」。ただ「稼げる」と聞くと怪しさやリスクも気になるところです。今回はDeFiについて深堀りしていきます。
先に結論からお伝えします。
- DeFiとビットコインの違いは、「DeFi＝資金を預ける場所」「ビットコイン＝資金」
- DeFiで管理者なしの銀行業務が成り立っている
- DeFiの関連銘柄のほとんどが海外の取引所で購入する
- DeFiで稼ぐならイールドファーミング
それではDeFiの魅力や詳細をみていきましょう！
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目次
DeFiとビットコインの違いは？
DeFiとビットコインの違いは、「お金」と「銀行」で例えるとわかりやすいです。
「ビットコイン＝お金」
「DeFi＝銀行」
現在のお金と大きく違うのは、ビットコインは「暗号資産」で紙や硬貨など現物がない。DeFiは「仮想通貨の銀行」みたいなイメージです。もう少し深堀りしていきます。
ビットコイン
『暗号資産（仮想通貨）の1つ』
『仮想通貨の中でもっとも流通している』
『単位は1BTCで表される』
お金にも「ドル」や「円」「ポンド」があるように、たくさんある仮想通貨の1つです。
DeFi
DeFiは「分散された金融」「未来の金融サービス」など色々と言われますが、要するに仲介がない金融システムです。
現在の金融サービスは国が管理してお金を発行したり、銀行が間に入ってお金の貸し借りをしたりしますよね。
DeFiは「スマートコントラクト」という技術を使って仲介なしで銀行業務を行っています。
スマートコントラクト
プログラム上で契約が自動で実行される仕組みのこと
駅で切符を買ったら、自動で計算されてお釣りと切符が出てくる。そんなイメージです。
管理者なしで銀行業務が成り立っていることが「金融の革命」と言われる理由ですね。よくわからない方は、仲介がない金融サービスができたんだと思ってもらえればいいかと。
DeFiのやり方や仕組みをわかりやすく解説
DeFiは注目のサービスなので資金が大量に集まっています。
利息も大きくなるのは当然ですが、その分の価格変動も大きいことは十分に頭に入れておきましょう。稼ぎ方は大きく分けて2つです。
⇒売買の差額で稼ぐ
⇒仮想通貨を貸して利息で稼ぐ
DeFiの銘柄のほとんどは海外の取引所で販売されています。以下がDeFiを買う、預けるまでのざっくりとした手順です。
- 国内の取引所で口座を開く
- 送金するための仮想通貨を買う
- 海外の取引所に送金する
- 海外の取引所でDeFiの関連銘柄を購入
- 海外の取引所を通してプロジェクトに資金を預ける
※海外に送金するときは、アドレスのミスに特に注意してください。
DeFiの銘柄に投資する
DeFi関連の銘柄を日本の取引所で買えるのは、イーサリアムくらいです。ほとんどの銘柄は海外の取引所で購入します。
※海外で1番有名な取引所は、Binance（バイナンス）
DeFiに資金を預ける
DeFiに資金をpoolします。
その名の通りでっかいプールに仮想通貨を貯めこむイメージでいいかと。資金は「DEX」を通して預けます。
DEX
「分散型の取引所」
⇒「PancakeSwap」「Compound」「Uniswap」
ちなみに反対の「中央集権型の取引所」は「コインチェック」「ビットフライヤー」「GMOコイン」などの取引所のことですね。企業が管理しているのか、プログラムで契約が自動化されているかの違いです。
資金を預けて利益を得る方法は大きくわけて以下の3つ。
・イールドファーミング
・レンディング
・ステーキング
イールドファーミング
「DeFiは稼げる」と話題になったのはイールドファーミングがきっかけです。
イールドファーミングの1番のメリットは利息とガバナンストークンの両方をもらえること。
ガバナンストークンは参加投票権とも言われますが、株をもらえるイメージですね。先ほど説明した流れで利息とガバナンスをゲットしていきます。
- 国内の取引所で口座を開く
- 送金するための仮想通貨を買う
- 海外の取引所に送金する
- 海外の取引所でDeFiの関連銘柄を購入
- 海外の取引所を通してプロジェクトに資金を預ける
レンディング
仮想通貨を取引所に預けて利息をもらう仕組みのこと
銀行が会社や個人からお金を貸して、金利で稼ぐイメージです。安全性は高いですが、人件費や維持費がかかるので利息は5%ほど。
ステーキング
取引所が指定した仮想通貨を保有することで利息がもらえるサービス
DeFiでなくても日本の大手取引所でも行われています。クラーケンジャパンが「イーサリアム」のステーキングサービスを行い話題になりましたね。
>>イーサリアム（ETH）のステーキングはいつまで保有する？注意点は？
ただ投資するのであれば、DiFのメリットやデメリットを理解した方がいいので、次の章で簡単にまとめます。
DeFiのメリット【凄さ】
・金融機関を介さない
・誰でも使える
・分散性と透明性
・高い収益性
メリットはたくさんありますが、ここでは4つに絞って紹介します。
金融機関を介さない
金融機関が間に入らないので、以下のように銀行のデメリットを補います。
・紙とハンコの文化
⇒全てデジタル完結世界中どこにいても利用可能
・個人情報が取られる
⇒取られない
・手数料が高い
⇒安い
・送金に時間がお金がかかる
⇒かからない
・銀行口座を作れない人がいる
⇒誰でも口座が作れて給与振込できる
・営業時間の制限
⇒24時間365日
誰でも使える
個人的に1番の凄さはこれだと思います。
誰でも金融サービスが使える。
DeFiには個人情報が必要ないので、誰でも利用できます。生まれた国の環境で、口座が作れず金融サービスを受けれない方にメリットが大きいです。（世界で17億人以上）
ちなみにDeFiはオープンソースなので、開発も誰でも参加可能。クラウドファンディングの立ち上げや保険の購入もできます。
中央管理者がいない
今までの金融サービスは全て管理者が必要でした。（DeFiは中央管理者なし）
管理者がいない代わりに、スマートコントラクトというプログラムコードが仲介の役割りをしています。
先ほども伝えましたが、イメージは自動販売機です。
120円を自販機に入れたら、ジュースが出てくる。駅で切符を買ったら、自動で計算されてお釣りと切符が出てくる。そんな仕組みがDeFiでは行われています。
DeFiの透明性、分散性
・リスクをブロックチェーンで分散している
・世界中の人の財布が丸見え
ブロックチェーンの情報は全てオープンになっています。
仮に情報を全て盗まれても、全てブロックチェーン上でみることができます。ということはDeFiの財布の中身も全て丸見えな状態。誰が何にどれくらい運用してるのもわかります。
高い収益性
・利回りが高い
・イールドファーミングに参加可能
DeFiを利用することで、世界中の人と個人的に繋がることができるようになりました。
高収益なのは、DeFiにお金が集まっているのも当然ですが、シンプルに仮想通貨を利用したい人（需要）が世界中にいるからですね。つまり世界中に貸し手がいる状態。
さらにイールドファーミングを利用し、高い利回りとガバナンストークンの両方をもらうことが高い収益性の理由です。
DeFiのデメリット
・ハッキング
・詐欺
・価格変動が大きい
まだ始まったサービスで、これだけお金も人も集まっているのでリスクは当然あります。
ハッキングや詐欺の話はいたる所であるので、注意しましょう。
価格変動リスクはDeFiに限らず、仮想通貨でもFX、株、なんでもありますよね。ただ仮想通貨はたしかに変動は大きく、その分のリターンも大きいのですが、、
まとめ：DeFiは「金融革命」リスクとリターン両方大きい
- DeFiとビットコインの違いを例えると
⇒「DeFi＝お金」「ビットコイン＝銀行」 - DeFiは管理者なしで銀行業務が成り立っている＝「金融革命」
- DeFiを使うために海外の取引所口座が必要になる
- リスクもあるがリターンも大きい
今まで中央集権だった金融サービスが、管理なしで可能になりました。さらに大きく世界を変えて行きそうですね。
これからもDeFiのサービスの広がりに注目です。
口座は無料で開設できます！